ALLSTARCASINO, operado por Progress Path Co N.V. (registro n.º 164185), está plenamente comprometido a garantizar que su plataforma, servicios y operaciones nunca sean utilizados para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otra forma de delito financiero.
La presente declaración pública AML/KYC establece nuestro compromiso con el cumplimiento de:
• La Ordenanza Nacional sobre la Prevención y Combate del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (NOIS),
• La Ordenanza Nacional sobre la Notificación de Transacciones Inusuales (NORUT),
• Las directrices regulatorias de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Curazao,
• Y los estándares internacionales, incluidos los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).
Para cumplir con nuestras obligaciones legales y proteger la integridad de nuestras operaciones, ALLSTARCASINO ha implementado un marco integral contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF) que incluye:
• Identificación y verificación del cliente (CDD): La verificación de identidad es obligatoria antes de realizar cualquier transacción financiera que supere el umbral de Cg. 4,000. Recopilamos y verificamos nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia y un documento de identidad emitido por el gobierno.
• Debida diligencia reforzada (EDD): Aplicada a clientes de alto riesgo (por ejemplo, PEPs, usuarios de jurisdicciones de alto riesgo). Incluye la evaluación del origen de los fondos y del patrimonio, y requiere la aprobación del personal superior de cumplimiento.
• Cribado de sanciones y PEP: Todos los clientes son sometidos a controles durante el registro y diariamente contra listas globales de sanciones y bases de datos de PEP.
• Monitoreo continuo: Nuestro sistema supervisa de forma continua el comportamiento del usuario, las transacciones y los datos del cliente. La actividad inusual o sospechosa activa una investigación manual y una posible escalada.
• Reporte de transacciones inusuales (UTRs): En caso de sospecha, se presentan informes de manera rápida y confidencial a la FIU de Curazao, conforme a la NORUT.
• Conservación de registros: Todos los datos y documentos relevantes se almacenan de forma segura durante al menos cinco (5) años y se ponen a disposición de las autoridades cuando se solicita legalmente.
• Capacitación y concientización: El personal recibe capacitación continua sobre los procedimientos AML/CTF y señales de alerta.
• Dependencia y supervisión de terceros: Solo se pueden utilizar proveedores de servicios de terceros autorizados y conformes con el GAFI para la verificación de identidad o documentos, bajo contratos estrictos y con trazabilidad de auditoría.
ALLSTARCASINO aplica un enfoque basado en el riesgo, evaluando de manera continua la posible exposición al lavado de dinero y a la financiación del terrorismo. Las evaluaciones de riesgo se realizan en:
• El nivel del cliente (KYC, PEPs, origen geográfico),
• El nivel del producto y servicio (operaciones del casino en línea),
• Y el nivel de la transacción (valor, frecuencia, patrón).
Los factores que aumentan el riesgo incluyen:
• El uso de instrumentos de pago de terceros,
• Jugadores de jurisdicciones de alto riesgo o que utilizan criptomonedas (si se aceptan),
• Clientes que buscan anonimato o proporcionan una fuente de fondos poco clara.
Los usuarios de alto riesgo están sujetos a una mayor supervisión, monitoreo y controles reforzados.
Al crear una cuenta o utilizar la plataforma, los usuarios aceptan:
• Proporcionar documentación KYC completa y veraz,
• Someterse a verificación a solicitud del Casino,
• Revelar el origen de los fondos y, cuando sea necesario, el origen del patrimonio,
• Volver a verificar su identidad o nivel de riesgo en caso de actividad sospechosa o desencadenantes regulatorios.
El incumplimiento resultará en restricciones, suspensión o terminación de la cuenta.
ALLSTARCASINO se reserva el derecho de terminar la relación comercial o congelar una cuenta en los siguientes casos:
• No se completan los procedimientos de verificación,
• Se proporciona información falsa o engañosa,
• El cliente figura en una lista de sanciones o es identificado como PEP sin medidas adecuadas de mitigación de riesgos,
• El comportamiento del cliente sugiere una posible actividad de lavado de dinero o financiación del terrorismo.
Las cuentas congeladas pueden ser reportadas a las autoridades, y los fondos pueden ser retenidos de acuerdo con las obligaciones legales.
De acuerdo con la legislación de Curazao y las directrices AML:
• Todos los reportes de actividades sospechosas (UTRs) se presentan sin notificar al cliente.
• Las revisiones internas, decisiones y comunicaciones con la FIU se manejan de forma confidencial.
• Los clientes no son informados sobre ninguna investigación, reporte o acción de congelamiento relacionada con los procedimientos AML.
Una versión resumida de nuestra Política AML/CTF está disponible en esta página para garantizar la transparencia y la concientización del usuario.
La Política completa de AML/CTF de ALLSTARCASINO puede estar disponible previa solicitud legítima por parte de reguladores, socios o partes interesadas institucionales. Por favor, contacte a nuestro Departamento de Cumplimiento.
Correo electrónico: [email protected]
ALLSTARCASINO se toma muy en serio sus obligaciones AML/CTF. Nuestros sistemas, personal y procedimientos están alineados para detectar, disuadir e interrumpir el uso indebido de nuestra plataforma. Estamos comprometidos con la mejora continua y la cooperación con todas las autoridades competentes.
