ALLSTARCASINO, exploité par Progress Path Co N.V. (numéro d'enregistrement 164185), s'engage pleinement à veiller à ce que sa plateforme, ses services et ses opérations ne soient jamais utilisés à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre forme de criminalité financière.
La présente déclaration publique LBA/KYC énonce notre engagement à respecter :
• L’Ordonnance nationale sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (NOIS),
• L’Ordonnance nationale sur la déclaration des transactions inhabituelles (NORUT),
• Les directives réglementaires de la Cellule de renseignement financier (FIU) de Curaçao,
• Et les normes internationales, y compris celles du Groupe d'action financière (GAFI).
Afin de respecter nos obligations légales et de protéger l'intégrité de nos opérations, ALLSTARCASINO a mis en place un cadre complet de LBA/LFT comprenant :
• Identification et vérification du client (CDD) : La vérification de l'identité est obligatoire avant toute transaction financière dépassant le seuil de Cg. 4 000. Nous recueillons et vérifions le nom, la date de naissance, la nationalité, l'adresse résidentielle et une pièce d'identité émise par le gouvernement.
• Diligence raisonnable renforcée (EDD) : Appliquée aux clients à haut risque (ex. : PEP, utilisateurs provenant de juridictions à haut risque). Cela inclut l’évaluation de l’origine des fonds et du patrimoine, ainsi que l’approbation par le personnel de conformité supérieur.
• Contrôle des sanctions et des PEP : Tous les clients sont contrôlés lors de l’intégration, puis quotidiennement, par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données de PEP.
• Surveillance continue : Notre système surveille en permanence le comportement des utilisateurs, les transactions et les données des clients. Une activité inhabituelle ou suspecte entraîne une enquête manuelle et une éventuelle escalade.
• Déclaration des transactions inhabituelles (UTRs) : En cas de soupçon, des rapports sont déposés auprès de la FIU Curaçao de manière rapide et confidentielle, conformément à la NORUT.
• Conservation des dossiers : Toutes les données et documents pertinents sont conservés de manière sécurisée pendant au moins cinq (5) ans et peuvent être transmis aux autorités sur demande légale.
• Formation et sensibilisation : Le personnel reçoit une formation continue sur les procédures LBA/LFT et les indicateurs d’alerte.
• Dépendance et supervision de tiers : Seuls des prestataires tiers autorisés et conformes au GAFI peuvent être utilisés pour la vérification de l’identité ou des documents, sous contrats stricts et avec traçabilité d’audit.
ALLSTARCASINO adopte une approche fondée sur le risque, évaluant en continu l’exposition potentielle au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Des évaluations des risques sont effectuées aux étapes suivantes :
• Au niveau du client (KYC, PEP, origine géographique),
• Au niveau des produits et services (opérations de casino en ligne),
• Et au niveau des transactions (valeur, fréquence, modèle).
Les facteurs augmentant le niveau de risque comprennent :
• L'utilisation d'instruments de paiement de tiers,
• Les joueurs provenant de juridictions à haut risque ou utilisant des cryptomonnaies (si acceptées),
• Les clients recherchant l’anonymat ou fournissant une origine des fonds peu claire.
Les utilisateurs à risque élevé font l’objet d’un examen, d’une surveillance et de contrôles renforcés.
En créant un compte ou en utilisant la plateforme, les utilisateurs acceptent de :
• Fournir une documentation KYC complète et véridique,
• Se soumettre à une vérification à la demande du Casino,
• Déclarer la source des fonds et, si nécessaire, la provenance du patrimoine,
• Re-vérifier leur identité ou leur niveau de risque en cas d’activité suspecte ou de déclencheurs réglementaires.
Le non-respect de ces obligations entraînera des restrictions, la suspension ou la résiliation du compte.
ALLSTARCASINO se réserve le droit de mettre fin à la relation commerciale ou de geler un compte dans les cas suivants :
• Les procédures de vérification ne sont pas complétées,
• Des informations fausses ou trompeuses sont fournies,
• Le client figure sur une liste de sanctions ou est identifié comme une PEP sans mesures d’atténuation de risque adéquates,
• Le comportement du client suggère une activité potentielle de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Les comptes gelés peuvent être signalés aux autorités, et les fonds peuvent être retenus conformément aux obligations légales.
Conformément à la législation de Curaçao et aux lignes directrices en matière de LBA :
• Tous les rapports d'activités suspectes (UTRs) sont déposés sans en informer le client.
• Les examens internes, les décisions et les communications avec la FIU sont traités de manière confidentielle.
• Les clients ne sont pas informés de toute enquête, déclaration ou action de gel liée aux procédures LBA.
Une version condensée de notre politique LBA/LFT est disponible sur cette page pour assurer la transparence et la sensibilisation des utilisateurs.
La politique complète de LBA/LFT d’ALLSTARCASINO peut être fournie sur demande légitime par les autorités de régulation, les partenaires ou les parties prenantes institutionnelles. Veuillez contacter notre service de conformité.
Courriel : [email protected]
ALLSTARCASINO prend ses obligations en matière de LBA/LFT très au sérieux. Nos systèmes, notre personnel et nos procédures sont conçus pour détecter, dissuader et empêcher l’utilisation abusive de notre plateforme. Nous nous engageons à améliorer continuellement notre dispositif et à coopérer avec toutes les autorités compétentes.
