Déclaration Anti-Blanchiment d'Argent (LCB) et Vérification d'Identité (Vérification d'identité)

1. Introduction

holyspin.com casino, exploité par Progress Path Co N.V. (numéro d'enregistrement. 164185), s'engage pleinement à garantir que sa plateforme, ses services et ses opérations ne soient jamais détournés à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou de toute autre forme de criminalité financière.

Cette déclaration publique LCB/Vérification d'identité expose notre engagement à respecter :

• L'ordonnance nationale sur la prévention et la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (NOIS),
• L'ordonnance nationale sur la déclaration des transactions inhabituelles (NORUT),
• Les directives réglementaires de l'Unité de Renseignement Financier (FIU) de Curaçao,
• Et les normes internationales, y compris celles du Groupe d'action financière (GAFI).

 

2. Mesures LCB et Vérification d'identité

Pour répondre à nos obligations légales et protéger l'intégrité de nos opérations, holyspin.com casino a mis en place un cadre complet LCB/FT qui comprend :

• Identification et Vérification du Client (CDD) : La vérification d'identité est obligatoire avant d'effectuer toute transaction financière dépassant le seuil de Cg. 4 000. Nous collectons et vérifions le nom, la date de naissance, la nationalité, l'adresse de résidence et une pièce d'identité délivrée par le gouvernement.
• Diligence raisonnable renforcée (EDD) : Appliquée aux clients à haut risque (par exemple, les personnes politiquement exposées (PPE), les utilisateurs provenant de juridictions à haut risque). Cela comprend l'évaluation de la source des fonds et de la richesse, et l'approbation par le personnel de conformité supérieur.
• Vérification des sanctions et des PPE : Nous vérifions tous les clients lors de l'intégration et quotidiennement par la suite par rapport aux listes de sanctions mondiales et aux bases de données de PPE.
• Surveillance continue : Notre système surveille en permanence le comportement des utilisateurs, les transactions et les données clients. Une activité inhabituelle ou suspecte déclenche une enquête manuelle et une éventuelle escalade.
• Déclaration des transactions inhabituelles (UTRs) : En cas de suspicion, des rapports sont déposés auprès de la FIU de Curaçao rapidement et confidentiellement, conformément à la NORUT.
• Conservation des enregistrements : Toutes les données et tous les documents pertinents sont stockés en toute sécurité pendant au moins cinq (5) ans et mis à la disposition des autorités sur demande légitime.
• Formation et sensibilisation : Le personnel reçoit une formation continue sur les procédures LCB/FT et les indicateurs d'alerte.
• Recours à des tiers et supervision : Seuls les prestataires de services tiers autorisés et conformes au GAFI peuvent être utilisés pour la vérification d'identité ou de documents, sous des contrats stricts et des pistes d'audit.

3. Approche basée sur le risque

 

holyspin.com casino suit une approche basée sur le risque, évaluant en permanence l'exposition potentielle au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme. Des évaluations des risques sont effectuées au niveau :

• Du client (Vérification d'identité, PPE, origine géographique),
• Du produit et du service (opérations de casino en ligne),
• Et de la transaction (valeur, fréquence, schéma).

Utilisation d'instruments de paiement tiers,

• Joueurs provenant de juridictions à haut risque ou utilisant des cryptomonnaies (si acceptées),
• Clients recherchant l'anonymat ou fournissant une source de fonds peu claire.

Les utilisateurs à plus haut risque font l'objet d'une surveillance, d'un suivi et de contrôles renforcés.

4. Obligations du client

En créant un compte ou en utilisant la plateforme, les utilisateurs acceptent de :

• Fournir une documentation de vérification d'identité complète et véridique,
• Se soumettre à la vérification à la demande du Casino,
• Divulguer la source des fonds et, si nécessaire, la source de la richesse,
• Re-vérifier leur identité ou leur niveau de risque en cas d'activité suspecte ou de déclencheurs réglementaires.

Le non-respect entraînera des restrictions de compte, une suspension ou une résiliation.

5. Résiliation et gel des comptes

holyspin.com casino se réserve le droit de résilier la relation commerciale ou de geler un compte dans les cas où :

• Les procédures de vérification ne sont pas complétées,
• Des informations fausses ou trompeuses sont fournies,
• Le client figure sur une liste de sanctions ou est identifié comme une PPE sans atténuation adéquate des risques,
• Le comportement du client suggère une activité potentielle de LCB/FT.

Les comptes gelés peuvent être signalés aux autorités, et les fonds peuvent être retenus sous réserve des obligations légales.

6. Confidentialité et règle de non-divulgation

Conformément à la loi de Curaçao et aux directives LCB :

• Tous les rapports d'activités suspectes (UTRs) sont déposés sans notification au client.
• Les examens internes, les décisions et les communications avec la FIU sont traités de manière confidentielle.
• Les clients ne sont pas informés de toute enquête, rapport ou mesure de gel liée aux procédures LCB.

7. Disponibilité de la politique

Une version condensée de notre politique LCB/FT est disponible sur cette page pour la transparence et la sensibilisation des utilisateurs.

La politique LCB/FT complète de holyspin.com casino peut être mise à disposition sur demande légitime des régulateurs, des partenaires ou des parties prenantes institutionnelles. Veuillez contacter notre service de conformité :

E-mail : [email protected]

8. Notes finales

holyspin.com casino prend ses obligations LCB/FT au sérieux. Nos systèmes, notre personnel et nos procédures sont alignés pour détecter, dissuader et perturber l'utilisation abusive de notre plateforme. Nous nous engageons à une amélioration continue et à une coopération avec toutes les autorités compétentes.